传说很久很久以前，古老的黄河是一匹很难驯服的野马，它任意奔流，好像一个龇牙咧嘴的怪物，日夜怒吼，滔滔不息，吞噬着万顷良田。咬啮着千万重山，黄河两岸的回汉人民只能在山尖、沟底过着刀耕火种的生活。
那时候，宁夏不是一马平川的塞上平原，而是青山重叠，沟壑纵横，没有一块平坦坦的田地，也没有一块田能灌上黄河水。
传说，牛首山上住着几户回回和汉人,他们人老几辈在山底挑水,在山头上种地。老老小小忙个不停，却吃不饱，穿不暧，天长日久，谁也 受不了这种折磨。
有一年，一个七十开外的老回回，名叫尔德，在山上开了一个瓜果园，种了些黄瓜。他每天起早贪黑，到黄河里去挑水浇黄瓜，肩膀压肿了，脚底起皮了，精心地务育着黄瓜，黄长得又嫩又甜。
这一天尔德老汉累了，躺在菜园门上睡着了。
他刚睡熟，就梦见天空飘来一朵白云，渐渐地，那白云变成了一个白胡子阿訇，抖动着银色的胡须，对尔德老说：“今天有两场大风，你要注意。中午是一场黄风，能把黄瓜吹蔫；后晌有一场黑风，能使黄瓜蒂落。不管有多大的风，你都不要把黄瓜摘下来。
尔德老汉惊醒一看，不见了白胡子阿訇，却见北面黄风弥天盖地，霎时刮到牛首山来了。尔德老汉细细瞅着黄瓜，果然一个个蔫了，他心里非常难过，一年的血汗白费了，可一想起白胡子阿訇的话，就没有动。
到了后晌，一股黑风过，吹得山摇地动，树叶落下一层又一层。尔德老汉一看，黄瓜快要落地，他气得摘掉了一个又蔫又小的黄瓜使劲扔进了黄河。黄河马上断了一条线。像神仙用刀切过一样，清清楚楚地看见了河底，尔德老汉往下猛扑时，河水“哗”地一下又并拢了。老汉又累又饿，坐在河岸上，眨眨眼睛，金花乱舞，晕晕昏昏啥也不知道了。
这时，尔德老汉又听见那位白胡子阿訇说“这黄瓜就是征服黄河的钥匙，它可以叫黄河断流，也可叫黄河听人的话。可现在黄河叫黄风和黑风这两个伊比利斯折腾苦了。你不能心急，要耐心，要下更大的工夫。明年，你再种一园子黄瓜，黄瓜熟了的时候，你拣最大的一个扔进黄河里。那时，你走进河底洞里，珠宝由你挑，粮种由你拿，还有一把宝剑可以斩龙杀妖，驯服黄河，你指哪里，黄河水就流向哪里。”
第二年，勤劳的尔德老汉又种了一园子黄瓜，他不怕路远，不惜流汗，从黄河里挑水浇瓜。工夫不负苦心人，最后，园子里结了一个三尺长的黄瓜，长得像一把钥匙。老汉高兴地日夜睡在瓜园里，一直等到瓜熟。
这一天，天气晴得没一点子云彩。尔德老汉把那三尺长的黄瓜摘下来，念了个“太斯米”，扔进黄河里。这时只听黄河一声咆哮，裂开了一条长缝河底的石头都看得清清楚楚。尔德老汉下到河底，见靠着河岸有个洞，洞里珍珠玛瑙应有尽有。老汉拿了些，刚往出走时，听得一阵暴风狂吼，一时河面上波涛滚滚，一浪高过一浪。尔德老汉拿起宝剑向那黑旋风和黄旋风左右猛劈几十剑。一会儿，黑风和黄风吹出天边去了。
这时，黄河的断缝渐渐地合严。尔德老汉想起白胡子阿訇的嘱咐，这宝剑可以征服黄河，他心里豁亮了，心想：我要叫黄河填满沟壕，淤平山梁。老汉手持两把宝剑，向黄河猛劈下去，黄河的水马上不流了，好像前面堵了一道长城，只是节节升高，远远地看去真怕人。
三天以后，南至六盘山，西至贺兰山，到处都是水，只留下几个山尖尖。尔德老汉这才抽出宝剑，叫黄河水向前流去。
从此以后，山大沟深的宁夏，变成了一马平川，居住在黄河两岸的回汉人民靠着自己勤劳的双手，开渠造田，过上了幸福的生活。